Analisa dan Monitoring Atas Penyelesaian Kredit Bermasalah di Sektor Perbankan (Best Practices for Banking Industry)

MATERI
Day 1
1. Pendahuluan Kredit Bermasalah
• Definisi kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL)
• Kategori kolektibilitas kredit (Lancar, Dalam Perhatian Khusus, Kurang Lancar, Diragukan, Macet)
• Regulasi terkait dari OJK dan Bank Indonesia (termasuk POJK terbaru)
• Dampak kredit bermasalah terhadap kinerja bank
2. Analisa Kredit Bermasalah
• Teknik analisa penyebab kredit bermasalah:
o Faktor internal (manajemen kredit, mitigasi risiko)
o Faktor eksternal (kondisi ekonomi, perubahan regulasi)
• Early warning system (EWS) untuk mendeteksi potensi kredit bermasalah
• Studi kasus: Menganalisa kredit bermasalah berdasarkan data riil
3. Monitoring Kredit
• Pentingnya monitoring kredit secara berkala
• Proses dan teknik monitoring kredit:
o Analisa laporan keuangan debitur
o Kunjungan lapangan
o Evaluasi arus kas dan kapasitas bayar
• Peran Credit Risk Officer dan Manajemen Risiko dalam monitoring kredit
Day 2
4. Strategi Penyelesaian Kredit Bermasalah
• Pendekatan preventif: Rescheduling, reconditioning, restructuring (3R)
• Strategi negosiasi dengan debitur
• Jalur hukum: eksekusi agunan, lelang, dan litigasi
• Alternatif penyelesaian: penjualan kredit bermasalah (loan sales)
• Best practices dalam restrukturisasi kredit
5. Evaluasi dan Tindak Lanjut
• Penyusunan laporan hasil analisa dan monitoring
• Langkah-langkah preventif untuk mengurangi NPL di masa depan
• Implementasi kebijakan internal terkait mitigasi kredit bermasalah
6. Studi Kasus dan Simulasi
• Simulasi analisa kredit bermasalah
• Penyusunan rencana aksi (action plan) untuk penyelesaian kredit
• Latihan negosiasi dengan debitur

TARGET PESERTA
• Analis Kredit
• Komite Kredit
• Branch Manager
• Pengawasan Kredit
• Internal Auditor
• Manajemen Risiko dan Kepatuhan

WAKTU
Hari / Tanggal : Kamis—Jumat/24—25 April 2025
Waktu : 08.30 – 17.00 WIB

INVESTASI
• Rp. 8.000.000 / Peserta
• Rp. 7.500.000 / Jika Mengirimkan Minimal 5 Peserta

INFORMASI PENDAFTARAN
0813-1000-3835