Analisa Monitoring Kredit: Strategi Pencegahan dan Investigasi Fraud pada Segmen Kredit UMKM dan Ritel

17–18 Juni 2025
08.30 – 17.00 WIB
Ashley Wahid Hasyim, Jakarta

Day 1:
1. Pengenalan Kredit UMKM dan Ritel
2. Perbedaan kredit UMKM dan Ritel
3. Peran kredit UMKM dalam perekonomian
4. Tantangan dan peluang pembiayaan UMKM
5. Analisa Kelayakan Kredit
6. Prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
7. Teknik analisa laporan keuangan sederhana UMKM & UMi
8. Teknik pelaksanaan Trade Checking
9. Teknik uji verifikasi usaha, lokasi usaha, dan mutasi rekening
10. Penilaian terhadap jaminan kredit
11. Monitoring Kredit UMKM dan Ritel
12. Tujuan dan indikator monitoring
13. Early Warning Signals (EWS)
14. Evaluasi performa debitur secara berkala

Day 2:
1. Penanganan Kredit Bermasalah
2. Kategori kolektibilitas kredit
3. Strategi restrukturisasi kredit
4. Prosedur penanganan NPL (Non-Performing Loan)
5. Peran Account officer dalam pemulihan kredit
• Pengenalan Fraud Kredit:
• Definisi dan jenis fraud dalam pembiayaan/kredit
• Modus-modus fraud umum di Kredit UMKM dan Ritel
• Profil pelaku fraud dan pola kejadiannya
• Fraud triangle: pressure, opportunity, rationalization
• Strategi Pencegahan, Deteksi dan Investigasi Fraud:
• 4 (empat) Pilar Pengendalian Fraud
• Red flags dan gejala awal fraud
• Prosedur investigasi fraud
• Peran pengendalian internal dan budaya anti-fraud
6. Studi Kasus dan Diskusi
7. Kasus nyata fraud kredit
8. Diskusi kasus kredit

Investasi:
Rp. 8.000.000,- / Peserta
Rp. 7.500.000,- / Peserta (min. 5 peserta)

Target Peserta:
Account Officer, Analis Kredit, Manajer Kredit, Manajer Risiko, Auditor, Divisi Anti-Fraud

Contact Person:
IYAN
Mobile: 0812-1000-7459
E-mail: iyan.infobank@gmail.com