CREATIVE CREDIT ANALYST: Cara Pintar Analisa Kredit di Masa Pandemi

Two Days Online Discussion with ZOOM Application

Melonjaknya tingkat Non Performing Loan (NPL) di masa pandemi saat ini banyak membuat lembaga keuangan harus mencari cara agar pertumbuhan kredit tetap terjaga namun angka kredit macet pun tetap dibawah 5% sebagaimana ditentukan oleh regulator. Namun persaingan untuk mendapatkan debitur potensial yang "sehat" juga relatif ketat. Diperlukan pola analisa kredit yang lebih kreatif dengan tetap memperhatikan risiko, namun cepat dalam proses dan kuat dalam analisa. Karena faktanya, dokumen analisa yang tebal sekalipun tidak menjamin kredit akan sehat dan tidak bermasalah di kemudian hari. Sebaliknya, dengan proses analisa yang lebih ringkas melalui teknik yang tepat, beberapa fasilitas pinjaman justru selalu dalam posisi "Lancar" hingga angsuran terakhir.

Apa yang salah dari proses analisa yang selama ini dilakukan? Selama ini Relationship Manager (RM) atau Account Officer (AO) cenderung "dimanjakan" dengan perhitungan secara otomatis yang dilakukan oleh sistem. Selain itu, pembuatan proposal dan dokumen analisa juga seringkali hanya bersifat 'turun-temurun', mengikuti format yang sudah rutin dibuat dan justru didominasi data-data debitur dibandingkan analisa kreditnya. Di sinilah sebuah kreativitas diperlukan, sehingga proses analisa tidak memakan waktu terlalu lama dengan output dokumen yang tidak terlalu tebal, agar komite kredit lebih akurat dalam memutuskan pemberian fasilitas pembiayaan.

Infobank Institute sebagai lembaga yang memberikan perhatian lebih kepada pengembangan SDM, siap membantu melalui program Online Training “CREATIVE CREDIT ANALYST: Cara Pintar Analisa Kredit di Masa Pandemi”.

Waktu Pelatihan
• Kamis - Jumat, 25 - 26 November 2021 (09.00 - 15.00)

Tujuan Pelatihan
1. Membentuk paradigma baru terkait proses analisa kredit yang cepat, tepat dan komprehensif.
2. Meningkatkan ketajaman analisa untuk mengenali profil calon debitur (Know Your Customer) agar dapat memberikan kredit sesuai dengan Kebutuhan bukan kemauan dan memastikan sumber pengembalian yang tepat.
3. Memberikan pemahaman mengenai teknik analisa kredit mulai dari pemberian kredit, pemahaman dasar laporan keuangan debitur hingga perjalanan selama kredit berlangsung.
4. Meningkatkan pemahaman terhadap agunan yang merupakan second way out.
5. Memahami aturan main yang disesuaikan dengan aturan regulator.
Materi Pelatihan
1. Overview dan Pemahaman Analisa Kredit
2. Analisa kebutuhan kredit dan kemampuan membayar calon debitur
• 5 C’s of Credit
3. Understanding of creative credit analysis basic concept
• Memahami apa itu metode analisa kredit yang ‘kreatif’
• Mengenali perbedaannya dengan proses analisa kredit konvensional
4. Dasar Pemetaan Risiko Kredit
• Konsep dasar penyusunan Analisa Kredit yang informatif bagi Credit Approval agar tidak terjadi kesalahan yang fatal dalam pemberian kredit
5. Pemahaman dasar laporan keuangan untuk mengetahui kesehatan keuangan calon debitur
• Pengenalan Analisa Rasio penting (Profitabilitas, Likuiditas, Aktivitas, Solvabilitas)
6. Metode perhitungan kemampuan bayar (cash flow)
7. Metode perhitungan dalam menentukan kebutuhan pembiayaan modal kerja atau investasi
8. Pengaturan Workflow Credit Administration
• Pemahaman Pentingnya Kelengkapan Data Kredit
9. Pemahaman terhadap agunan (marketability, legalitas, coverage)
10. Teknik Dasar Pemantauan Kredit
• Non Performing Loan Monitoring

Peserta Pelatihan
Management, Divisi Perkreditan, Divisi Commercial Corporate, Divisi Remedial and Loan Recovery, Account Officer, Analis Kredit, Credit Reviewer atau Credit Remedial dan divisi terkait lainnya.

Investasi
• Rp. 3.000.000/Peserta (Single Price)
• Rp. 2.500.000/Peserta (Pendaftaran 5 Peserta dari 1 perusahaan/Instansi)

Fasilitas
1. Materi Soft Copy, E-Certificate, Video Online Training
2. Publikasi foto kegiatan training di Majalah Infobank

Informasi lebih lanjut mengenai program pelatihan kami, silahkan menghubungi:
• Bayu - 0877 2805 4763 atau email bayu.infobank@gmail.com
• Ulfa - 0878 8156 0508 atau email mariaulfah.infobank@gmail.com

Overview

Tujuan Pelatihan

Target Peserta

Materi

Instruktur

Metode Pelatihan

Contact Person